中行揚中支行堵截兩起新型電信網絡詐騙

去年下半年以來，中行鎮江分行認真學習貫徹習近平總書記關于打擊治理電信網絡詐騙工作的重要指示批示精神，全面落實人民銀行、公安部關于電信網絡詐騙治理工作要求，各單位組織一線人員加強專業學習，隨時掌握各類詐騙行為的最新動態，不斷加大堵截電信詐騙事件的工作力度。

近日，中行揚中支行兩家網點連續識別和堵截兩起新型電信詐騙事件，有效避免了客戶資金損失，相關案例在內部通報學習的同時，也向當地公安部門反詐中心進行了及時溝通，形成“警銀聯動、縱深打擊”的良好協作機制。

堵截案例一：

利用“賬戶年檢”進行詐騙

2月28日上午，中行揚中城北支行對公業務柜臺接到某公司會計的電話，溝通辦理企業賬戶年檢事宜。

在交談中得知，這位會計接到一個電話號碼為034750019847的來電，自稱王丹，是中行員工，可以為其快捷辦理企業賬戶年檢事宜，客戶提供營業執照正副本、法人及經辦人身份證、公章及財務印鑒章即可快捷辦理賬戶年檢。同時提示這位會計加QQ號，將會發送一份電子版的法人授權委托書模板至其郵箱，請這位會計準確填報后通過QQ郵箱上傳。

企業一年一度的對公賬戶年檢確有此事，所謂的銀行人員來電要求提供的年檢材料符合賬戶年檢要求，只是以往賬戶年檢，需帶相關 材料至銀行柜面辦理，而非通過QQ號上傳資料，這位會計帶著疑慮撥通了中行揚中城北支行的電話。

城北支行工作人員了解詳情后，首先確認該行沒有所述員工，判斷此為假借賬戶年檢之名欲行詐騙的事件，立即告知客戶，不要加其QQ群，更不能泄露企業信息，進行相關轉賬操作。

中行網點業務人員進一步向客戶進行解釋，該行尚未開展對公賬戶年檢操作，而且通知客戶會使用該行辦公電話，絕不會有要求客戶加微信、QQ群等方式，企業賬戶年檢操作也須在賬戶開戶行柜臺完成。

在年度企業賬戶年檢即將開展之際，中行揚中支行也在此提醒，不法詐騙分子會利用這個時機開展詐騙活動，企業財務人員切勿輕信快捷、代理賬戶年檢信息，添加陌生社交賬號，點擊郵件、短信中的不明鏈接，更不可泄露網銀用戶名、密碼等以及進行相關資金轉賬操作，一旦發現疑似詐騙或已被騙，應及時撥打110報警。

堵截案例二：

利用免費生成企業收款碼實施詐騙

近日在中行揚中油坊支行開戶的某批發部客戶，收到一條短信：從2022年3月1日起個人收款碼將不能進行商業收款，我行近期推出免費生成企業收款碼的優惠活動，請點擊相關鏈接，使用網銀用戶名及密碼進行登錄進行操作。發信人為中國銀行。

近期網上也有消息稱，從2022年3月開始個體工商戶個人收款碼將不能進行收款，收款賬戶及收款碼的名稱應為營業執照的名稱。因此，這位客戶看到這條短信后信以為真，按照提示準備操作，但做了幾步操作后出現了小問題，于是來到揚中油坊支行尋求指導。

網點業務經理戴平接待了客戶。他分析稱，從客戶展示的短信號碼來看，該號碼明顯不是中行的專用號碼。出于謹慎，業務經理與上級行業務部門進行電話核實，最終確認沒有所謂通過網銀生成免費企業收款碼的優惠活動。據此判斷，這應當是詐騙分子的又一個騙局，詐騙分子的目的是通過非法鏈接誘騙客戶，通過獲取客戶的網銀用戶名及密碼，對其賬戶資金進行劃轉。

網點業務經理以高度的責任感和敏感性，成功幫助客戶識別電信詐騙風險，及時阻止了騙局的進一步發生，有效避免了客戶的資金損失，客戶對中行專業的指導表達了感謝，并表示今后一定加強防范意識，不輕易相信這些“免費”陷阱。

目前，中行鎮江分行轄內各營業機構也在廣泛開展防范電信網絡詐騙的宣傳，通過戶外宣傳、制作展板、廳堂發放宣傳資料和播放防詐視頻短片等形式，向社會公眾全面介紹金融防詐的典型案例和知識，提高廣大客戶防范意識。各網點加強學習和培訓，熟練掌握最新的電信網絡詐騙手法，嚴陣以待，及時識別形形色色的電信網絡詐騙方法，為廣大客戶的資金安全筑起一道堅固的“金融防線”。（殷勇 王小月）