廣發銀行鎮江分行開展“內控合規管理建設年”活動

內控優先，合規為本。2021年以來，廣發銀行鎮江分行認真貫徹落實銀保監會“內控合規管理建設年”活動各項工作要求，通過“找差距、補短板、建機制、破頑疾”，實現全行內控體系更加健全、內控效能持續提升、合規意識更加牢固、合規文化持續厚植的建設目標，逐步構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的有效機制，為實現高質量發展奠定更加堅實的基礎。

高度重視  動員部署有序推進

廣發銀行鎮江分行高度重視這次“內控合規管理建設年”（以下簡稱“建設年”）活動。2021年以來，結合《中國銀保監會鎮江監管分局關于開展轄內銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》《廣發銀行南京分行關于落實銀保監會“內控合規管理建設年”活動要求的通知》等文件要求，不斷提高政治站位，通過加強黨建引領、加強組織領導，認真部署落實“建設年”活動的各項工作。

為了讓全行員工認識到這次活動的重要性，7月14日，廣發銀行鎮江分行召開了“建設年”活動工作部署會議，要求全行上下要從發展戰略和核心文化的高度，認識“建設年”活動的重大意義，切實提高識別、彌補自身內控合規管理缺陷的內生動力和能力。要把“建設年”活動作為經營發展的重要任務，擺上重要議事日程，精心組織、統籌規劃，扎實推進“建設年”各項工作。

8月23日召開的“建設年”活動宣導教育再推進工作會議上，廣發銀行鎮江分行黨委書記陳宇輝要求全行上下提高政治站位，加強黨建引領，將“建設年”活動作為一項重要政治任務來抓，與黨的建設工作同部署、同推進。建立“一把手”責任制，同時全行上下要細化任務、壓實責任，嚴格按照方案要求掛圖作戰，突出問題導向、關鍵少數和常態治理，將常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾有機結合。對于發現的違法違規問題，要從體制、機制、制度、流程、系統等層面深入剖析原因并實施根源性整改；對于屢查屢犯問題、處罰和問責要堅持更嚴標準和更高要求。活動開展期間，要落實監管部門各項活動安排和指導要求，構建常態化溝通匯報與重大事項匯報機制，借鑒好的經驗，扎扎實實提升全行內控合規管理水平。

“建設年”活動在廣發銀行鎮江分行得到了積極推進，有效開展。該行還在各時間節點對“建設年”的開展情況進行階段性總結。9月27日召開的內控合規與風險管理委員會會議在聽取了第一階段的開展情況匯報后，要求各經營單位持續開展“建設年”活動自查自糾及屢查屢犯問題整治工作，各條線管理部門做好條線履職。同時明確將要開展上查下、評估驗收及督導工作。10月28日召開的“建設年”活動下一階段工作部署會上也明確要求，各經營單位及條線部門思想上要繼續保持高度重視，提高政治站位，嚴格落實“一把手”負責制，將“建設年”活動深入到日常工作中，加強過程化管理，確保“建設年”各項工作落到實處，杜絕一切浮于表面、流于形式的工作態度及行為。

細化方案  自查自糾提升質效

廣發銀行鎮江分行負責人認為，開展“建設年”活動是全面提升廣發銀行鎮江分行內控合規管理水平的重要契機，落實“建設年”工作也是該行今后一段時間內固本強基的重要支撐和堅實保障。因此，自今年7月12日接到鎮江銀保監會關于落實“建設年”活動工作通知后，廣發銀行鎮江分行結合實際，第一時間研究制定了該行“建設年”工作方案，并對照《銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動工作要點》細化成具體自查內容，明確牽頭責任部門和協辦部門。同時該行各職能部門也制定了條線部門的工作方案，并統一明確檢查方法、細化工作要求，并將工作方案下發至各經營單位督導組織實施。在方案基礎上，該行還制定了五項工作計劃、兩項重點工作及培訓教育計劃，分別明確了工作目標及工作要求，確保各項工作扎實推進，落到實處。

活動開展過程中，廣發銀行鎮江分行實行“一把手”負責制，成立“建設年”領導小組，層層落實，強化黨委領導貫穿于全過程，上下聯動，扎實推進。該行還成立了各業務條線領導工作小組和重點工作領導小組，以及轄屬經營機構領導工作小組，明確責任，確保“建設年”活動的各項工作有序開展。其間，廣發銀行鎮江分行通過創新形式豐富“建設年”活動，如警示教育活動大會特邀該行法律顧問張紅玉開展案件防警示教育，表演小品《貪污受賄》及撰寫“合規案防身邊人身邊事”典型事跡，提升全行上下的規矩意識、風險意識和合規廉潔自律意識等等。

“建設年”活動中，廣發銀行鎮江分行圍繞重大風險防范化解任務，有針對性地加強內控合規管理建設。明確重點，建立臺賬，通過人員互查、部門互查的方式開展階段性自查自糾工作，組成聯合檢查小組開展上查下工作。對健全內控合規治理架構、內控合規的制度流程系統、重點風險領域的內控建設、重要崗位關鍵人員管理、內部問責標準與流程體系、內部控制評價監督動態體系、消費者權益保護與履行社會責任、合規文化建設等進行具體檢查。活動開展以來，廣發銀行鎮江分行開展“一把手”講合規14次、“小試牛刀”合規知識測試4次，并召開警示教育大會、案件工作大會及案防工作分析會等活動。

夯實根基  持續加強內控合規管理

今年以來，廣發銀行鎮江分行有序推進“建設年”活動的開展，持續夯實內控合規管理根基，形成了良好的合規經營文化，通過真抓實干推動全行實現高質量發展。

活動開展過程中，廣發銀行鎮江分行將落實宏觀政策納入戰略發展目標，積極履行社會責任，支持實體經濟發展，充分貫徹落實民營小微企業、鄉村振興、綠色金融等領域金融服務。截至10月末，廣發銀行鎮江分行綠色信貸已超額完成全年任務。

下一階段，廣發銀行鎮江分行將通過進一步提高政治站位，加強黨建引領，強化責任擔當，牢固樹立“四個意識”，嚴格落實“內控合規管理建設年”工作，結合廣發銀行南京分行三年行動綱領統籌推進，不斷完善內控合規管理體系，提升內控合規管理水平，堅決防范化解重大風險，為高質量發展創造良好的環境。

同時，著力構建長效機制。針對本次自查自糾和上查下發現的問題以及前期內外部檢查問題，加大整改和問責力度，并對有關問題做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。針對自查主要問題類型，全面檢視該行在相關管理政策制定、制度建設、制度執行及監督檢查等方面存在的問題，著眼長遠，查補漏洞，將行之有效的做法上升固化為制度，將制度制定與執行并重，監督檢查與跟蹤問效同步，構建“長久立”的體制機制。

此外，持續提升內控合規管理能力。廣發銀行鎮江分行將進一步牢固樹立底線思維和紅線思維，形成健康的合規文化。以制度流程建設為重點，抓好事前防范，提高經營管理的制度化、規范化水平；以流程建設為重點，抓好事中控制，在崗位監督制約的基礎上，及時查找風險點，強化操作風險的人防和技防；以各項檢查為重點，抓好事后監督，不斷強化合規隊伍的建設，全力提升合規管理和內控有效性。（王小月）